反洗钱客户身份识别六问六答（一）

在购买保险公司的保险产品时，会遇到需要提供身份证明材料、填写财务问卷或者进一步核实相关信息的情况，这是保险公司按照金融机构反洗钱的相关要求开展的客户身份识别工作。

什么是客户身份识别？

客户身份识别是反洗钱工作中的一个重要环节，是金融机构根据《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规，建立和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，采取相应的措施了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

保险公司为什么要进行客户身份识别？

客户身份识别是金融机构反洗钱三大核心义务之一，也是金融机构反洗钱工作的第一道防线。保险公司按照法律法规相关规定，做好客户身份识别工作，也是为了进一步提高服务质量，从而保障客户的合法权益。

客户的“身份基本信息”包括哪些内容？

按照《金融机构客户身份识別和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

保榭萱